近期，“MMM金融互助社區(qū)”等打著“金融互助”旗號的網絡投資平臺頻現(xiàn)，不少投資群眾參與其中。此類平臺以高額收益為誘餌，吸引廣大公眾參與投入資金或發(fā)展人員加入。對此，1月18日，銀監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、人民銀行、工商總局四部委發(fā)布通知提示稱，此類平臺擾亂金融市場秩序，損害社會公眾利益，具有極大風險隱患。
銀監(jiān)會相關負責人稱，“MMM”在俄羅斯實施詐騙被禁。該金融互助社區(qū)創(chuàng)始人曾于2007年因詐騙罪被判處4年6個月有期徒刑，刑滿釋放后重操舊業(yè)實施詐騙。同時，“MMM”及類似主體不具備合法資質；此外，“MMM”及類似主體的運作模式具有非法集資、傳銷特征。
早在2015年11月11日，銀監(jiān)會國家處置非法集資部針對近期國內多地出現(xiàn)的“金融互助”為名，承諾高額收益，引誘公眾投入資金的行為進行了警告。并在官網發(fā)布以“金融互助”名義投資獲取高額收益風險預警提示，該提示由銀監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、人民銀行、工商總局聯(lián)署。
當日，國家處置非法集資部聯(lián)席會議辦公室人士對媒體表示，由于沒有接到受害人報案，所以，尚未對“MMM金融互助社區(qū)”定性，目前只能發(fā)布風險提示。
昨日，銀監(jiān)會介紹， “MMM”及類似主體未經工商部門注冊登記，不具備合法資質，系非法機構；其推廣網站未經核準備案或由境外直接接入，且網址頻繁更換，風險巨大；且資金有流向境外的可能，投入資金人員利益難以得到保障。同時，在公開宣傳時承諾畸高利息，引誘群眾投入資金；并鼓勵投資人發(fā)展人員加入，具有非法集資、傳銷交織的特征。
此類運作模式違背價值規(guī)律，投資風險巨大，資金運轉不可長期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴重損失。按照有關規(guī)定，參與非法集資不受法律保護，風險自擔，責任自負；參與傳銷屬于違法行為，將依法承擔相應責任。
