本網(wǎng)訊（程旺江）開年以來，工行黃岡分行認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹二十大精神，堅(jiān)持以人民為中心”的發(fā)展思想，將“斷卡行動”，作為金融“反詐”關(guān)鍵性工作強(qiáng)力推進(jìn)，取得良好效果。一季度，全轄“個(gè)人涉案賬戶”比去同期銳減20戶，在全市四大國有商業(yè)銀行中“排名第四”,較去年同期“排名第三”下降一個(gè)位次，連續(xù)9個(gè)月處于同業(yè)低發(fā)生水平。近3個(gè)月內(nèi)新開即涉案的個(gè)人賬戶僅1戶，比去同銳減6戶。
壓實(shí)治理責(zé)任，加強(qiáng)源頭治理。該行把“斷源”作為“斷卡”關(guān)鍵點(diǎn)，緊緊壓實(shí)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各崗位人員在個(gè)人賬戶開立、掛失換卡、申領(lǐng)電子銀行安全介質(zhì)、賬戶升級Ⅰ類戶等業(yè)務(wù)場景的治理責(zé)任，充分調(diào)動網(wǎng)點(diǎn)各運(yùn)營崗位積極性，發(fā)揮“第一道防線”把關(guān)堵口作用，有效地剎住了個(gè)人賬戶違規(guī)、涉案的源頭。
提高科技賦能，加強(qiáng)批量管控。該行充分利用極具科技含量的“個(gè)金智能風(fēng)控平臺”和“反洗錢系統(tǒng)”，狠抓排查自糾進(jìn)度，做到可疑賬戶、風(fēng)險(xiǎn)賬戶早發(fā)現(xiàn)、早處置，有效地減少了存量賬戶涉案；充分利用工總行優(yōu)化監(jiān)測模型，對“事前事中模型預(yù)警客戶清單”，在收到數(shù)據(jù)1小時(shí)內(nèi)全面完成線上支付限額管控，實(shí)現(xiàn)了及時(shí)發(fā)現(xiàn)并有效地防范了電詐風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生；持續(xù)推進(jìn)“一人多卡”、“一人多戶”、長期不動戶的排查清理，通過人工核查和批量管控相結(jié)合，開展數(shù)據(jù)核實(shí)和分類治理，最大限度地排除了存量賬戶涉案。
加強(qiáng)培訓(xùn)宣傳，增強(qiáng)反詐氛圍。該行始終保持對反詐宣傳普及的濃度和熱度，對內(nèi)常態(tài)化開展學(xué)講話、學(xué)文件、學(xué)制度、學(xué)規(guī)定活動，組織營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過晨夕會、班后會開展實(shí)操培訓(xùn)，著力提高全員反詐工作政治站位，深化思想認(rèn)識，促進(jìn)反詐責(zé)任心和執(zhí)行力的提升；對外加強(qiáng)“反詐拒賭，安全支付”宣傳力度，加強(qiáng)營業(yè)場所宣傳，加強(qiáng)進(jìn)街入市宣傳，加強(qiáng)重點(diǎn)節(jié)日集中宣傳，建立網(wǎng)格化宣傳機(jī)制，促進(jìn)社會公眾防范意識和識別能力提升，將每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)打造成為反詐反賭宣傳陣地。
編輯：曉穎
