5月18日晚，央行出手發(fā)文，金融業(yè)三大協(xié)會發(fā)聲：提供虛擬貨幣交易服務涉嫌開展非法金融活動。
中國互聯網金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯合發(fā)布公告，明確有關機構不得開展與虛擬貨幣相關的業(yè)務，同時提醒消費者提高風險防范意識，謹防財產和權益損失。
公告宣布：
1、虛擬貨幣不是真正的貨幣。
2、交易、兌換是非法的。
3、金融機構、支付機構不得開展與虛擬貨幣相關的業(yè)務。
4、有線索，要舉報。
5、不得宣傳、不得導流。
6、重申“虛擬貨幣交易合同不受法律保護”。
目前，境內已經沒有比特幣等虛擬貨幣的交易場所，“翻墻”在境外買比特幣沒有消費者保護措施，投資者受到損失只能自負。尤其是參與比特幣等虛擬貨幣的個人和企業(yè)不被法律保護，交易合同屬于無效，投資者需自行承擔風險。
這些年來，利用區(qū)塊鏈進行詐騙的，案例不少。
2019年4月，湖南省衡陽市珠暉公安分局破獲一起以虛擬數字貨幣為幌子的網絡詐騙案，涉案金額達3億余元。
2018年12月下旬，多名受害人到珠暉公安分局報案稱被一個叫做“英雄鏈”（HEC）的區(qū)塊鏈虛擬數字貨幣項目詐騙，被詐騙金額從數十萬元到幾百萬元不等。
經初步查明，“英雄鏈”（HEC）區(qū)塊鏈虛擬數字貨幣網絡詐騙案的受害人達數百人，涉案資金達3億余元，非法獲利上億元。
犯罪嫌疑人白某輝在境外、內地分別注冊一家公司，而公司實際辦公點在北京。公司董事長陳某麗伙同項目經理高某開發(fā)以博彩業(yè)為噱頭的區(qū)塊鏈虛擬數字貨幣項目，發(fā)行虛擬數字貨幣英雄幣HEC，引誘大量數字貨幣持有人前來“投資”。
短短2個月時間，該項目方共募集到近4萬個以太坊（國際上承認的數字貨幣，按當時市價可兌換約3億余元人民幣），其將募集到的以太坊大部分以分紅方式發(fā)放給了團隊工作人員及各級代投。
2018年1月15日，英雄鏈項目方發(fā)行的代幣HEC在某網絡交易平臺上線，上線即破發(fā)，變?yōu)榭諝鈳?。隨即英雄鏈項目方關停了官網，解散了官方微信群，項目負責人不見蹤影。投資人發(fā)覺被騙后陸續(xù)報案。
銀保監(jiān)會等五部門在2020年發(fā)布提示稱，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。
此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。廣大公眾應理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，應當樹立正確的投資理念，切實提高風險意識；對發(fā)現的違法犯罪線索，應積極向有關部門舉報。
我1998年起建議公車改革，2014年7月16日中央實行公車改革，2017年我出版《中國公車改革之路》。恩施有一家民營租車公司打著車改后辦租車公司很賺錢的名義叫賣自己發(fā)行的幣。
理論依據居然是我這本書。我一直被蒙在鼓里，直到有朋友告訴我，我才要求地方制止。區(qū)塊鏈要為民生服務，少想發(fā)橫財的事。每次講課都講自己躺槍之例，希望大家不要輕信天上掉餡餅的事。
有公開數據顯示，2020年中國已成為全球虛擬貨幣犯罪案件第二高發(fā)的國家，虛擬資產帶來的詐騙已成為金融詐騙的主流，造成的人均損失超過13萬元，位居各類金融詐騙犯罪損失金額之首。
“區(qū)塊鏈詐騙”有以下套路：一是將“區(qū)塊鏈”“去中心化”“開放源代碼”等技術宣稱為自家虛擬幣的技術構造；二是編造故事、設計模式吸引投資者眼球；三是涉眾詐騙特征明顯，兼具多種違法犯罪特征；四是交易平臺服務器放置在境外，境內行騙、境外數錢，為提前跑路做好準備。
有研究報告顯示，全球區(qū)塊鏈服務市場價值預計到2024年將達到約305.9億美元，2018年至2024年的年復合增長率為85.09%。
只有封殺虛擬貨幣，區(qū)塊鏈才能夠在正道上走。
