隨著我國(guó)老齡化社會(huì)逐步加重，社會(huì)養(yǎng)老話題已經(jīng)引起人們的關(guān)注。
在養(yǎng)老金投資管理領(lǐng)域深耕多年的南方基金，與21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道資本研究院聯(lián)合出品的《2018中國(guó)養(yǎng)老金第三支柱發(fā)展元年報(bào)告書——子報(bào)告》（下稱“《報(bào)告》”），將于10月17日在21世紀(jì)國(guó)際財(cái)經(jīng)峰會(huì)2018年會(huì)上發(fā)布。
《報(bào)告》重點(diǎn)分析我國(guó)養(yǎng)老體系建設(shè)的基本情況和當(dāng)前面臨的發(fā)展困境，提出化解困局的重要途徑，并對(duì)公募基金如何助力養(yǎng)老金體系建設(shè)提出了建議。
與此同時(shí)，南方基金將于10月正式發(fā)布養(yǎng)老子品牌“南方養(yǎng)老”，并即將推出旗下首只養(yǎng)老目標(biāo)基金——南方養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)(簡(jiǎn)稱“南方養(yǎng)老2035”，代碼：A類006290 C類006291)。
人口老齡化幾乎已經(jīng)成為當(dāng)今社會(huì)的最重要議題之一，未來幾十年內(nèi)，許多國(guó)家可能會(huì)面臨和人口老齡化加快有關(guān)的保健、養(yǎng)老金和社會(huì)保障的財(cái)政、政治壓力，而中國(guó)面臨著更特殊的情況，這使得中國(guó)的養(yǎng)老問題更為嚴(yán)峻。
基于這一現(xiàn)實(shí)，南方基金與21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道資本研究院聯(lián)合出品了《2018中國(guó)養(yǎng)老金第三支柱發(fā)展元年報(bào)告書——子報(bào)告》（下稱“《報(bào)告》”）。
《報(bào)告》通過全球各地老齡化現(xiàn)狀著手，分析了發(fā)達(dá)國(guó)家因老齡化而引發(fā)的各種社會(huì)問題，以及發(fā)達(dá)國(guó)家面對(duì)這些問題的解決之道。
在此基礎(chǔ)上，《報(bào)告》對(duì)我國(guó)老齡化問題進(jìn)行了闡述，重點(diǎn)分析了我國(guó)養(yǎng)老體系建設(shè)的基本情況和當(dāng)前面臨的發(fā)展困境，提出化解這一困局的最重要途徑是加大第二、第三大支柱的建設(shè)，并對(duì)公募基金如何助力養(yǎng)老金體系建設(shè)提出了建議。
對(duì)于中國(guó)養(yǎng)老金體系的發(fā)展情況，《報(bào)告》指出三大支柱正面臨著各自的難題。其中，基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金雖然覆蓋率廣，結(jié)余不斷上升，但面臨著收入增速放緩、支出增速加快、部分地區(qū)基金面臨耗盡風(fēng)險(xiǎn)等多重問題的疊現(xiàn)。企業(yè)年金則存在資產(chǎn)規(guī)模積累不足、覆蓋范圍狹窄、發(fā)展陷入停滯等問題。第三支柱的商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)由于體量小，難以充分發(fā)揮對(duì)社會(huì)保障事業(yè)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的支持作用。
對(duì)此，《報(bào)告》認(rèn)為我國(guó)急需建立養(yǎng)老三支柱模式。因?yàn)閱我火B(yǎng)老金制度難以應(yīng)對(duì)加速中的人口老齡化，而第三支柱對(duì)于完善養(yǎng)老金體系結(jié)構(gòu)的作用大于第二支柱。同時(shí)，第三支柱能夠增強(qiáng)國(guó)民養(yǎng)老保障能力，減輕政府財(cái)政負(fù)擔(dān)，有利于國(guó)家金融結(jié)構(gòu)優(yōu)化和資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展。
此外，《報(bào)告》指出養(yǎng)老金第三支柱建設(shè)的迫切現(xiàn)實(shí)，將為公募行業(yè)帶來重大戰(zhàn)略機(jī)遇，公募基金將大有可為。
在養(yǎng)老金第三支柱建設(shè)方面，南方基金充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，為投資者帶來穩(wěn)健、簡(jiǎn)單、便捷的養(yǎng)老目標(biāo)基金。南方基金推出的南方養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型基金中基金（代碼：A類006290，C類006291；簡(jiǎn)稱“南方養(yǎng)老2035”），把2035年設(shè)定為目標(biāo)日期，隨著退休日期臨近，逐漸降低權(quán)益類資產(chǎn)投資比例，增加固定收益類資產(chǎn)的比例，讓組合的風(fēng)險(xiǎn)收益與人生軌跡、風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。
2002年到現(xiàn)在，南方基金已取得全國(guó)社保基金管理人、企業(yè)年金管理人和基本養(yǎng)老金投資管理人資格，成為全國(guó)10家獲得養(yǎng)老金投資管理業(yè)務(wù)全牌照資格的基金公司之一。
截至2017年12月31日，養(yǎng)老金相關(guān)業(yè)務(wù)總規(guī)模超1300億元，其中企業(yè)年金管理規(guī)模超470億元，是目前企業(yè)年金簽約規(guī)模和已進(jìn)入投資運(yùn)作的企業(yè)年金規(guī)模最大的基金管理公司之一。
南方基金在養(yǎng)老金第一、二支柱方面的歷史投資業(yè)績(jī)優(yōu)異，為個(gè)人養(yǎng)老金資金的穩(wěn)健增值提供了保障。
社保基金方面，根據(jù)2017年度境內(nèi)委托投資年度考評(píng)結(jié)果，南方基金基本面單項(xiàng)考核被評(píng)定為A檔良好，兩個(gè)組合被評(píng)定為A檔良好，三位投資經(jīng)理榮獲“3年貢獻(xiàn)社保表彰”。
企業(yè)年金方面，根據(jù)人社部公開發(fā)布的全國(guó)企業(yè)年金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，南方基金近五年（2013-2017）綜合累計(jì)收益率為39.29%，在所有二十一家投管人中排名前四，單一計(jì)劃含權(quán)組合累計(jì)收益率在所有投管人中排名前五；近五年（2013-2017）單一計(jì)劃固收組合累計(jì)收益率在所有投管人中排名第二；近三年（2015-2017）單一計(jì)劃含權(quán)組合累計(jì)收益率排名第二；近三年（2015-2017）單一計(jì)劃固收組合累計(jì)收益率排名第一。
